文化建设是金融行业行稳致远的精神基石，在凝聚发展共识、规范经营行为、引领价值导向等方面发挥着无可替代的战略支撑作用。风险文化作为中国特色金融文化体系的核心构成，既是贯穿战略落地的思想纽带，又是筑牢风险防线的关键抓手，为金融行业高质量可持续发展提供坚实保障。

　　山西证券全面学习、深入领会中国特色金融文化建设“五要五不”的精神实质，切实将防控金融风险作为公司发展的永恒主题，紧紧围绕金融高质量发展的战略目标和维护金融安全的战略需求，打造以“稳健审慎”为核心的风险文化名片。

　　“看不清、管不住，则不展业”是山西证券在风险管理实践中坚守的铁律，为审慎文化注入了“知止”的清醒与定力。公司构建了由董事会、经理层、内控部门和业务部门组成的四层级风险管理组织体系，自上而下制定风险偏好并逐级控制执行，明确风险底线。

　　面对新业务，公司充分识别业务主要风险,并制定相应的风险控制措施，对风险不明、管控缺位的业务坚决不予准入，宁愿审慎推进也不盲目扩张；面对存量业务，实施全过程同步控制与监督，对风险扩大、处置失当的业务及时收紧或暂停，宁愿放慢脚步也不逾越底线，着力保障公司经营行稳致远。

　　山西证券始终秉持“实质重于形式”的风险管理基本原则，坚决摒弃“重程序轻实效、重表象轻本质”的作风。公司推行“监理制”，成为行业较早探索主动规范自身经营行为的公司之一，在各业务部门、分支机构和子公司均设置了专职或兼职内控管理人员，履行一线监督职责，并逐步优化考核激励机制，提升风险管理效能在业务考核中的占比，全力支持各层级风险管理人员参与经营管理活动全过程，为其“履职尽责、主动作为”提供制度保障，确保风险评估的独立性和客观性。在此基础上，公司风险管理工作得以跳出表面合理的局限，直击业务风险本质，聚焦解决实际问题，既能前瞻预测潜在风险，及时遏制风险隐患，又能精准化解存量风险，严防风险蔓延扩大，为公司健康运营保驾护航。

　　当前，资本市场全面深化改革不断推进，业务品种持续丰富、模式日趋复杂，风险隐匿性、复杂性和关联性显著上升，传统人工风控模式难以适配，数字化转型成为必然。山西证券将数字化转型作为发扬风险文化的全新方向，构建以大数据中心为支点的风险管理生态，上线“市场风险管理系统”和“同一业务同一客户管理系统”等风险管理系统，设计开发了风险计量、压力测试、风控指标监测、关联关系识别等十余种核心功能，实现全业务线运行状态与风险全貌的精准洞察，既有效破除风险隐匿性特征，又同步提升风险可视化程度，推动风险管理向敏捷化、智能化转变，显著提升风险管理的前瞻性、穿透性和全面性，为公司持续稳健发展筑牢数字化风险防线。

　　山西证券从思想引领与专业淬炼两方面入手，制定了完善的风险管理人才培养体系。思想上，依托企业内刊、风险交流会、文化培训等载体开展常态化风险文化宣导，引导全体员工树立正确经营观、业绩观与风险观，通过持续文化浸润增强思想认同，推动风险防控理念深入人心，形成 “人人讲风控、事事守底线” 的浓厚氛围。专业上，公司定期组织跨条线内控人员交流学习活动，促进各部门管理协同与经验互鉴，强化整体风险管控效能。此外，公司鼓励支持员工参加各类专业资格考试，总部风险管理人员中，金融风险管理师持证人占比超过66%，不断提升员工把握金融规律、解决复杂问题的专业素养，着力培育风险管理人才高地。

　　未来，山西证券将紧扣中国特色金融文化“五要五不”核心要义，兴稳健审慎之风，弃急功近利之念，以坚守底线为根本，以实事求是为路径，以创新驱动为引擎，以人才培育为基石，用久久为功的定力践行金融使命，为我国金融高质量发展贡献山证力量。